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深圳新聞網(wǎng)2023年8月7日訊（記者 朱琳 通訊員 林佳霓 夏露露）“郵儲(chǔ)銀行是國有大行，把財(cái)富交給你們，我也放心?！鄙钲谑忻裢跸壬诤炇鹜杲K身壽險(xiǎn)投保協(xié)議之后，對郵儲(chǔ)銀行深圳分行的工作人員如此說道。

近日，王先生在朋友的引薦下，來到郵儲(chǔ)銀行深圳分行位于寶安區(qū)的財(cái)富中心，向工作人員說明了來意，表示其目前有一筆約500萬的閑置資金，希望通過該行的財(cái)富管理服務(wù)，實(shí)現(xiàn)家庭財(cái)富的保值增值。

該行貴賓理財(cái)經(jīng)理熱情地接待了王先生，并將王先生引薦至財(cái)富顧問。王先生根據(jù)貴賓理財(cái)經(jīng)理與財(cái)富顧問的專業(yè)建議，首先對自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)評估，評估結(jié)果為穩(wěn)健型。其次，貴賓理財(cái)經(jīng)理和財(cái)富顧問通過與王先生充分溝通，對王先生個(gè)人、家庭、家族及企業(yè)進(jìn)行全方位畫像，并結(jié)合王先生的風(fēng)險(xiǎn)偏好情況，為其量身定制了一套資產(chǎn)配置方案。該方案配置了滿足流動(dòng)性需求的天天盈人民幣理財(cái)、滿足保值需求的私募類資管信托產(chǎn)品、滿足增值需求的權(quán)益基金，此外還有保障類和另類的終身壽險(xiǎn)（設(shè)立保險(xiǎn)金信托，可滿足王先生財(cái)富傳承的需求）以及郵儲(chǔ)金品牌金條等，全面實(shí)現(xiàn)了專業(yè)、科學(xué)的“一站式”財(cái)富管理服務(wù)。

據(jù)悉，郵儲(chǔ)銀行深圳分行近年來積極落實(shí)零售銀行戰(zhàn)略，順應(yīng)市場發(fā)展趨勢與客戶需求變化，深耕細(xì)作財(cái)富管理領(lǐng)域。目前，該行已構(gòu)建了“1＋N”服務(wù)體系，匯聚融合性專家團(tuán)隊(duì)智慧，為高凈值人群提供資產(chǎn)配置、財(cái)富傳承、風(fēng)險(xiǎn)隔離、法律咨詢等全方位個(gè)性化、綜合化的“一站式”金融服務(wù)方案。

具有財(cái)富管理需求的深圳市民，可前往郵儲(chǔ)銀行深圳分行各網(wǎng)點(diǎn)咨詢理財(cái)經(jīng)理。該行將為高凈值客戶提供“1＋1”專屬服務(wù)，根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)偏好及金融需求量身定制資產(chǎn)配置方案、提供專業(yè)財(cái)富管理規(guī)劃服務(wù)。同時(shí)，財(cái)富顧問將協(xié)同貴賓理財(cái)經(jīng)理每季度對客戶進(jìn)行回訪檢視，根據(jù)客戶意愿、市場情況及產(chǎn)品變化對配置方案進(jìn)行檢視，并根據(jù)實(shí)際運(yùn)作情況及需求調(diào)整方案，實(shí)現(xiàn)價(jià)值的持續(xù)創(chuàng)造。此外，該行還向財(cái)富客戶提供傳統(tǒng)節(jié)日關(guān)懷禮、生日祝福禮、商務(wù)出行專享權(quán)益等非金融增值服務(wù)，并定期邀請財(cái)富客戶參加回饋答謝會(huì)、資本市場策略會(huì)、財(cái)商教育以及各類親子、藝術(shù)、養(yǎng)生等主題的客戶交流活動(dòng)，全面滿足其個(gè)性化需求。

未來，郵儲(chǔ)銀行深圳分行將堅(jiān)持“以客戶為中心、為客戶創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營理念，加快推進(jìn)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型升級，創(chuàng)新服務(wù)模式、提升客戶體驗(yàn)，為廣大居民提供優(yōu)質(zhì)、便捷、有溫度的“一站式”財(cái)富管理服務(wù)，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)客戶價(jià)值與銀行效益的雙提升。

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